V životním pojištění si volíme připojištění a vytváříme si svůj vlastní mix. Pokud jsme usoudili, že i krátkodobý výpadek příjmů by zamával se stabilitou našeho rozpočtu
Hypotéky, revize smluv, finanční plány.
Naslouchám, analyzuji, radím. Vždy v tomto pořadí.
Vyřídíme hypotéku a financování vašeho bydlení.
Zrevidujeme pojistné smlouvy a portfolio, aby opravdu fungovalo.
Vytvoříme finanční plán, aby vám vše vyšlo.
Nejnovější články na blogu
Životní pojištění je nedílnou součástí krizového plánu, jelikož nám pomůže finančně ustát dopady zdravotních obtíží na rodinný rozpočet. Na trhu jsou desítky produktů životního pojištění,
Zdravotní potíže mohou potkat každého z nás a dokonce i ty, kteří dříve nikdy nebyli nemocní nebo si nic nezlomili. Ano, je to tak. Z některých zdravotních
Standardně 3 schůzky a máme vyřešeno.
Úvodní schůzka
1
Seznámíme se, řekneme si, jaká je vaše představa spolupráce. Poté se vrhneme na finanční analýzu. Projdeme příjmy, výdaje a stávající produkty.
Návrh řešení a modelace
2
Na druhou schůzku jsem si připravil zpracovaný audit stávajících produktů a případné úpravy a modelace.
Administrativa a detaily
3
Poslední schůzka letošního roku, uvidíme se až za rok. Na třetí schůzce spouštíme řešení, podepisujeme smlouvy a celkově řešíme administrativní záležitosti.
Výroční osobní schůzky, hodnocení a editace řešení.
Žádné jednorázové akce, podpisy a jiné úpravy. Za mojí prací si stojím a každý rok se s klientem spojím a hodnotíme, jestli mnou navrhnuté řešení splňuje očekávání a funguje jak má.
Často slýchávám od klientů, že se u nich poradci střídají jak na běžícím páse a každý nabízí jiné řešení, přičemž to stávající většinou absolutně zhaní. Rozhodně nechci tvrdit, že jsem nikdy neviděl opravdu tragické řešení, pod které bych se nepodepsal, ale pokud poradce od dveří křičí, že stávající řešení je špatné, tak to nevěstí nic dobrého.
Naslouchám, analyzuji, radím. Přesně v tomhle pořadí. Bez přečtení podmínek a zhodnocení životní situace nelze radit.
Jak klienti hodnotí spolupráci?
“Lidský a trpělivý přístup, přitom profesionální přehled. Během naší 3 leté spolupráce jsme vyřešili celkově moje finanční záležitosti k mé 100% spokojenosti. Rozhodně doporučuji všem, kteří chtějí mít ve všech svých financích systém a pořádek.”
⭐⭐⭐⭐⭐
Miroslav Řezníček - Žďár nad Sázavou
“David mi pomáhal s výběrem a zřízením jednorázových i dlouhodobějších produktů. Vždy mi vše vysvětlil a upozornil na výhody/nevýhody jednotlivých řešení. Cením si jeho důslednosti a upřímnosti. Odborník s lidským přístupem.”
⭐⭐⭐⭐⭐
Ing. Adam Šabart - Žďár nad Sázavou
“S finančním poradcem Davidem jsme velmi spokojeni. Běžný člověk nemá šanci se ve všem pořádně vyznat – David trpělivě a srozumitelně vše vysvětlí, navrhne nejlepší řešení. Pomáhá nám vyřešit životní pojistky, investice, pojištění auta a celkově otázku rodinného rozpočtu. Můžeme jen doporučit!”
⭐⭐⭐⭐⭐
Ing. Lenka Pruklová - Veselí nad Moravou
“Finanční poradce David Habán je velice slušný, ochotný, všestranně spolehlivý a vzdělaný pracovník v tomto oboru. Vybere a nabídne co nejvýhodnější produkt s ohledem na mé požadavky a možnosti. Lidský přístup, zájem o klienta, ne pouze o své provize. Má velkou trpělivost při vysvětlování toho samého i několikrát do kola, pokud to klient nepochopí. Již dlouhodobá spolupráce a spokojenost. Mohu jen doporučit, protože takové poradce potřebujeme.”
⭐⭐⭐⭐⭐
Markéta Hustáková - Telč
“Finanční poradce pan Habán je velice ochotný, se vším poradí a vysvětlí. Je to odborník, profesionál na svém místě. Doporučuji.”
⭐⭐⭐⭐⭐
Iveta Liptáková - Jihlava
“Při našem jednání, kde mi David zprostředkoval dlouhodobější produkt se choval velmi vstřícně mě seznámil s nabídkou produktů. Cením si jeho všeobecného přehledu v oblasti financí, o který se nebojí podělit.”
⭐⭐⭐⭐⭐
Ing. Jiří Kohout - Žďár nad Sázavou
“Jeden z mála lidí z této branže,který po uzavření pojistky se ještě někdy ukáže a zajímá se.”
⭐⭐⭐⭐⭐
Vojtěch Rosecký - Sázava
“Pan Habán po úvodní konzultaci vypracoval a osobně prezentoval komplexní finanční plán s rozličnými produkty. Na základě mé následné zpětné vazby jsme vybrali ty nejvhodnější a uzpůsobil je mým potřebám a možnostem. Poradce ochotně a trpělivě odpovídal na mé dotazy, je vidět že si klientů váží a záleží mu na jejich spokojenosti.”
⭐⭐⭐⭐⭐
Bc. Jan Veselý - Brno
“S panem Habánem je moc příjemná spolupráce. Vše trpělivě vysvětlí, že tomu dobře porozumíte, i když finance nejsou zrovna vaše parketa. Donutí vás se zamyslet nad tím, proč máte to a to nastavené tak a tak. Působí na mě dojmem, že chce, aby se jeho klienti orientovali a nebyli pasivní. Je velice milý, příjemný a ochotný. Vřele doporučuji!”
⭐⭐⭐⭐⭐
Mgr. Taťána Příhodová - Mělník
Veškeré finance s jedním člověkem.
Bydlení zajistíme skrze hypotéku
-
Nepředvídatelná rizika pokryjeme pojistným plánem
-
Budoucí výdaje vyřeší investiční plán
-
Vše v jednom balíčku s jedním člověkem
-
Jednoduše a srozumitelně